Giải pháp AMLOCK là một trong số ít các giải pháp đáp ứng được tất cả các tiêu chuẩn về Thông hiểu khách hàng (KYC). Giải pháp có khả năng phát hiện gian lận và rửa tiền, xác định rủi ro và đưa ra các cảnh báo cho ngân hàng.

Điểm nổi bật

• Hiểu khách hàng – Know Your Customer: Hiển thị danh sách cho phép bạn kiểm tra khách hàng, người thụ hưởng hoặc thậm chí không phải khách hàng đối với các danh sách chung hoặc nội bộ theo sự lựa chọn của bạn.
• Xác định rủi ro và Hồ sơ hành vi: Đánh giá các rủi ro rửa tiền ở cả hai cấp độ là tài khoản và khách hàng. 
• Giám sát giao dịch các hoạt động đáng ngờ: AMLOCK có một số kịch bản báo động sẵn có cung cấp cho bạn những công cụ để giám sát các giao dịch và xác định các mẫu nghi ngờ, cung cấp cho người sử dụng các phương tiện để truy tìm các giao dịch đã hình thành cơ sở của sự nghi ngờ và cho phép cái nhìn đa chiều của mô hình giao dịch.
• Điều tra và báo cáo: Cung cấp các báo cáo cảnh báo dựa trên việc tổng hợp các dữ liệu nghiệp vụ, đồng thời thực hiện việc điều tra với các giao dịch mờ ám và đáng ngờ. 

 Tính năng

• Thiết kế chương trình “Know Your Customer” KYC
• Kiểm tra bên chuyển tiền và cơ sở dữ liệu khách hàng hiện tại so với OFAC SDN, danh sách khủng bố, danh sách đen, danh sách gian lận và danh sách hình sự hoặc bất kỳ danh sách nào mà được định nghĩa bởi các tổ chức tài chính.
• Phát hiện Gian lận và Rửa tiền bằng cách giám sát chặt chẽ các mô hình giao dịch, cho phép điều tra thông qua các lần thanh toán trong quá khứ đã được lưu trong hệ thống.
• Xác định các giao dịch che đậy và đáng ngờ và thực hiện phân tích thống kê hồ sơ của khách hàng.
• Cung cấp thông tin tổng hợp và thống kê cho mục đích báo cáo.
• Cung cấp các báo cáo tùy biến (Adhoc) và MIS được định nghĩa trước.

 Lợi ích

• Độ bao phủ sâu và rộng: Đáp ứng được các tiêu chuẩn về Thông hiểu khách hàng (KYC), kiểm tra giao dịch thường xuyên, quản lý rủi ro và báo cáo các nghi ngờ theo các qui định về chống rửa tiền.
• Tuân thủ nghiêm ngặt các qui định: Kết hợp các qui định tiên tiến và tối ưu nhất để đáp ứng toàn diện qui định về chống rửa tiền của Việt Nam
• Kết nối liền mạch và Cấu trúc mở: Cho phép kết nối liên tục với các ứng dụng khác, các hệ thống máy chủ, các kênh phân phối bên ngoài khác.
• Các tính năng ưu việt khác: Hỗ trợ ngân hàng vượt trên cả mục tiêu chỉ duy trì sự tuân thủ các qui định pháp lý
• Đáp ứng nhu cầu sử dụng đa dạng và nền tảng độc lập: Cho phép các tổ chức tài chính lựa chọn triển khai giải pháp trên các nền tảng phần cứng có sẵn khác nhau.